Política KYC y AML de 1win

1win aplica los procedimientos KYC y AML para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir la actividad financiera ilícita en todos los niveles de la plataforma. Estos controles respaldan los siguientes compromisos con cada titular de cuenta:

• Juego justo y condiciones equitativas para todos los participantes registrados.
• Protección de los datos personales y la seguridad del usuario.
• Transparencia en el tratamiento de fondos y transacciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en Chile.
• Prevención del uso indebido de la plataforma para fines ilícitos.

Todo usuario que abra una cuenta debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones o realizar retiros. Para cumplir con este proceso, se podrá solicitar la presentación de los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental competente (por ejemplo, cédula de identidad o pasaporte vigente).
• Comprobante de domicilio reciente que acredite la dirección declarada al momento del registro.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros.
• Documentación adicional en caso de que el perfil de riesgo del usuario lo requiera, conforme a los procedimientos de debida diligencia ampliada.

1win implementa un conjunto de controles destinados a detectar, prevenir y reportar cualquier actividad sospechosa o intento de lavado de dinero dentro de la plataforma. Estas medidas incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones y comportamiento de cuentas para identificar patrones inusuales.
• Reglas de detección automatizada que señalan operaciones que superan umbrales predefinidos o presentan irregularidades.
• Debida diligencia ampliada aplicada a perfiles de alto riesgo o eventos financieros fuera de lo ordinario.
• Revisión detallada de transferencias de gran volumen o que no correspondan al perfil habitual del titular de cuenta.
• Asignación de puntajes de riesgo a usuarios y transacciones conforme a criterios objetivos y actualizados.
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP).
• Notificación a las autoridades competentes cuando la normativa aplicable así lo exija.

La plataforma establece restricciones específicas para preservar la integridad de sus operaciones y proteger a los usuarios registrados. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Apertura o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o mediante identidades distintas.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación.
• Cualquier acción destinada a introducir, transferir u ocultar fondos de origen ilícito a través de la plataforma.
• Manipulación de sistemas, algoritmos o resultados con el fin de obtener ventajas indebidas.
• Cesión, venta, préstamo o transferencia del acceso a una cuenta a cualquier otra persona.
• Uso de instrumentos de pago cuya titularidad no corresponda al titular de la cuenta registrada.
• Suplantación de identidad o declaración de información personal falsa en cualquier etapa del proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las políticas de verificación y prevención del lavado de dinero por parte de un usuario dará lugar a medidas inmediatas por parte de la plataforma. Según la gravedad de la infracción detectada, se podrán aplicar las siguientes acciones: suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelación o confiscación de los fondos vinculados a la actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias asociadas a la conducta irregular, y notificación a las autoridades competentes cuando la normativa vigente en Chile así lo disponga.

Cada usuario registrado tiene la obligación de proporcionar información personal veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y a lo largo de su relación con la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos establecidos, y cualquier solicitud de documentación adicional por parte del equipo de cumplimiento debe atenderse de forma oportuna. El titular de cuenta debe utilizar únicamente métodos de pago de su propia titularidad para realizar depósitos y retiros. Asimismo, en caso de detectar cualquier actividad sospechosa relacionada con su cuenta o con transacciones que no haya autorizado, el usuario debe comunicarlo de inmediato a través de los canales de atención disponibles. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en restricciones de acceso o en la aplicación de medidas correctivas conforme a lo establecido en esta política.

1win mantiene un entorno operativo basado en la transparencia y el juego justo, garantizando condiciones seguras e igualitarias para todos los usuarios registrados en Chile. Los principios que sustentan este compromiso son los siguientes:

• Cumplimiento de los estándares KYC y AML exigidos por la normativa aplicable.
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada titular de cuenta conforme a la legislación vigente.
• Monitoreo permanente orientado a identificar y gestionar cualquier actividad sospechosa.
• Prevención activa de la manipulación, el fraude y cualquier comportamiento que comprometa la integridad de la plataforma.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad, protección de cuenta y cumplimiento normativo.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para mantener un entorno confiable.
• Aplicación de condiciones uniformes y equitativas para todos los participantes, sin excepciones.